Dům a zahrada

Vytvoření systému finanční organizace

Říjen 2021

Vytvoření systému finanční organizace


I když je daňové období stále oficiálně pár měsíců pryč, mnoho let nás inspiruje k tomu, abychom získali jasnější představu o našich financích, převzali kontrolu nad výdaji nebo se prostě prostě cítili lépe organizovaní, pokud jde o papíry související s penězi a soubory, které musíme uchovávat. Ať už hledáte kompletní revizi finančního organizačního systému nebo jen chcete udělat pár vylepšení systému, který již máte, mohou vám tyto nápady pomoci.

Vyberte si své nástroje
Při organizování financí, stejně jako při organizování obecně, je jednou z největších chyb, kterou lidé často dělají, výběr nástrojů, které jsou příliš složité, příliš jednoduché, příliš obtížné na použití nebo jednoduše neadekvátní pro danou práci. Pokud jste někdy nainstalovali a pokusili jste se použít komplikovaný finanční software, jen se toho vzdát po několika týdnech, víte, jak frustrující špatné nástroje mohou být.

Každý finanční organizační systém potřebuje několik základních nástrojů: nějaký způsob, jak sledovat, co to chcete sledovat (peníze přicházejí, peníze jdou ven, investice atd.) A nějaký způsob, jak ukládat informace, které potřebujete mít po ruce. Skutečné nástroje, které používáte, budou do značné míry záviset na vašich finančních cílech, vašich zvycích a úrovni pohodlí s technologií. Pokud si chcete udržet podrobný rozpočet, sledovat své výdaje, starat se o bankovnictví a placení plateb online a sledovat své investice, může být užitečný software jako Quicken nebo Microsoft Money. Pokud na druhou stranu potřebujete pouze místo, kde můžete zrušit příjmy, které shromažďujete v průběhu každého týdne a kdekoli, abyste ukryli výkazy, které dostanete od bank a jiných finančních institucí, mohl by snadno dojít k jednoduchému akordeonovému souboru a 3-kroužkovému pořadači udělat trik.

Seřadit a očistit
Další výzvou pro vytváření a udržování užitečných systémů finančního organizování je vědět, které dokumenty a soubory je třeba uchovávat a které hodit. Přestože neexistuje žádný hlavní seznam pokynů pro uchovávání záznamů, který bude fungovat pro všechny, tento seznam na Bankrate.com poskytuje dobrý obecný výchozí bod. Přečtěte si tato doporučení u svého právního zástupce, CPA nebo jiného finančního profesionála a ujistěte se, že mají smysl pro vaše konkrétní potřeby.

Poté, co jste stanovili nějaké pokyny pro to, jaké finanční papíry je třeba uchovávat a jak dlouho je uchovávat, seřaďte si papíry, které máte. Zbavte se všeho, co již nepotřebujete (vždy doporučuji skartovat všechny finanční papíry), odložte všechny, které potřebujete držet pro dlouhodobé skladování (například minulá daňová přiznání a podpůrnou dokumentaci), a vytvořte hromady těch, které jsou aktuálně relevantní.

Rád ukládám věci, jako jsou daňová přiznání, v robustní krabičce odděleně od mých aktuálních souborů; ponechává mi to více prostoru pro práci a usnadňuje nalezení toho, co potřebuji, aniž bych se musel brodit papíry z minulých let. Nezapomeňte jasně označit archivovanou dokumentaci, abyste mohli na první pohled říct, co tam je.

Nechte systém fungovat
Jakmile vyčistíte papíry, soubory a příjmy, které již nepotřebujete, a bezpečně uložte archivované informace, jste připraveni systém uvést do provozu. Nyní je čas uvést nástroje, které jste vybrali dříve, na místo: můžete nastavit složky souborů nebo 3-kroužkové pořadače, aby držely výpisy a další papírování, označovaly štítky a začaly vyplňovat soubor harmonik pro příjmy a zrušené šeky a začít s finančním softwarem pokud jste se rozhodli použít.

Při nastavování systému nezapomeňte, že neexistuje žádný správný způsob, jak to provést. Soubory, které vytvoříte, štítky, které vytvoříte, a kategorie, které vytvoříte, by měly mít smysl pro vás (a pro kohokoli jiného, ​​kdo bude systém používat s vámi); pokud tak neučiní, brzy se ocitnete na prvním místě.

Když je váš systém na svém místě, použijte ho! Každý týden (nebo jednou za dva týdny) vyčleňte čas na registraci, kterou jste obdrželi, zadejte data do svého softwaru, sledujte své výdaje a dokončete všechny další úkoly související s vašimi cíli v oblasti finančního organizování. Jednou za několik měsíců se podívejte na pokyny k uchovávání záznamů a vyřaďte všechny papíry, které již nemusíte uchovávat. Pravidelné udržování systému v aktuálním stavu a bezproblémové fungování.

Finanční organizování může být jedním z nejnáročnějších organizačních úkolů, kterému je třeba čelit, ale s trochou plánování, několika vhodnými nástroji a odhodláním používat systém, který vytvoříte, byste měli zjistit, že je jednodušší než kdykoli dříve udržovat si přehled o svých penězích. To je naprosto hodnotná investice.

Finanční gramotnost-JAK FUNGUJE EKONOMIKA-Ray Dalio (Říjen 2021)



Tagy Článek: Vytvoření systému finanční organizace, organizace, organizace, organizování, organizace, finanční organizace, finanční organizace, organizování daní, organizování daní, organizování daní, organizování domů, organizování papíru, organizování domácích kanceláří, podání, organizování dokumentů, podání systémy

Snickerdoodles Cookies

Snickerdoodles Cookies

jídlo a víno

Populární Kosmetické Příspěvky

Encyklopedie ptáků - L

Encyklopedie ptáků - L

koníčky a řemesla